Repensar la verificación de identidad y la incorporación después de COVID-19

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La pandemia de coronavirus obligó a millones de personas a trabajar desde casa, muchas de ellas por primera vez. Aunque muchos propietarios de negocios se sorprendieron gratamente de lo eficientes que podían ser sus empleados trabajando desde una oficina en casa, aún tenían que lidiar con los desafíos diarios.

Muchos desafíos implicaron la contratación, la realización de investigaciones de antecedentes y la incorporación de nuevos empleados de forma remota. Los bancos también han luchado con la nueva realidad y han tenido que implementar algunas soluciones creativas en línea para verificar la identidad de las personas que abren nuevas cuentas.

Consejos para que las empresas verifiquen la identidad de los nuevos empleados durante el coronavirus

Un error común entre los profesionales de RR.HH. es asumir que el servicio de verificación de antecedentes que contratan también verifica la identidad de cada solicitante . Este no es siempre el caso.

Las empresas deben confirmar los servicios que reciben de un servicio de verificación de antecedentes y contratar un servicio separado para la verificación de identidad si es necesario. Aquí hay algunos otros pasos que los empleadores pueden tomar para confirmar la identidad de los solicitantes de empleo antes de hacerles una oferta de empleo:

  • Verifique la identidad de cualquier persona que trabaje para la empresa, incluidos los contratistas independientes, los empleados temporales, los empleados a tiempo parcial y los empleados a tiempo completo. Si bien puede ser tentador omitir este paso para alguien que solo completa un proyecto corto con la empresa, ese podría ser todo el tiempo que necesita para cometer un robo de identidad o un delito financiero.
  • Capacite a todos los empleados en la detección y prevención de fraudes. Hágales saber que es responsabilidad de todos vigilar e informar sobre violaciones de datos, estafas de phishing, fraude y robo de identidad.
  • Asegúrese de que la empresa tenga un procedimiento claro para denunciar comportamientos sospechosos.
  • Considere capturar datos de identidad de documentos emitidos por el gobierno. Esto ayuda a reducir los errores no intencionales y la tergiversación deliberada cuando el posible empleado proporciona los documentos directamente.

Desafíos de verificación e incorporación para las instituciones financieras

Los bancos, las uniones de crédito y otras instituciones financieras fueron más lentos que otras industrias para adoptar la verificación en línea incluso antes de la pandemia del coronavirus. Con la necesidad de hacerlo repentinamente impuesta, muchas instituciones financieras han recurrido a organizaciones de terceros para ayudarlas tanto con la verificación del cliente como con la incorporación.

Adoptar este enfoque tiene muchos beneficios sobre el desarrollo interno que puede ser lento y costoso debido a la falta de tiempo, recursos y empleados para dedicar a la tarea.

Al trabajar junto con un proveedor externo, las instituciones financieras deben asegurarse de que su socio comercial cree un programa compatible con el gobierno. Por lo general, esto incluye una sólida gestión de datos, cifrado y cumplimiento de los programas Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML) como mínimo.

La verificación de identidad en línea beneficia a ambas partes

Los consumidores de hoy exigen eficiencia y conveniencia, algo que la verificación en línea ofrece fácilmente. Las personas ni siquiera necesitan salir de casa para solicitar un trabajo o una cuenta bancaria porque pueden cargar y enviar los documentos requeridos desde su computadora. La verificación electrónica también es una opción respetuosa con el medio ambiente, ya que no requiere el uso de papel en absoluto. Las firmas ilegibles también son cosa del pasado y las personas pueden elegir un estilo de fuente y firmar documentos electrónicamente.

Antes de contratar un servicio de verificación de identidad, todo tipo de empresas deben asegurarse de que cumpla con las regulaciones federales y estatales, que cuente con salvaguardias contra el fraude y que ofrezca un programa de garantía de calidad que garantice su trabajo.

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Maria Belen
Maria es Editora y transalda los articulos populares sobre su credito y finanzas