El estado civil para efectos de la declaración, como soltero, cabeza de familia, casado que presenta una declaración por separado o en conjunto, y otros, puede influir en gran medida en la cantidad de dinero que recibe en su reembolso. Esto se debe principalmente a que cada estado civil diferente califica para una deducción estándar diferente. Dependiendo de su situación financiera y familiar, querrá elegir un estado civil que minimice su carga fiscal y aumente sus posibilidades de obtener un reembolso.
En general, las parejas casadas deben esperar un reembolso de impuestos mayor si presentan una declaración conjunta. Presentar una declaración conjunta lo califica para esa deducción estándar de $25,100 y puede ofrecer algunas exenciones fiscales que no están disponibles para quienes presentan una declaración por separado. Si está casado pero presenta una declaración por separado, la deducción es de $ 12,550 cada uno [fuente: IRS ].
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Sin embargo, hay algunas situaciones en las que una pareja puede optar por presentar una declaración por separado. Andy Lafond, CPA y profesor de contabilidad en la Universidad de Lasalle, dice que una de las razones para presentar una declaración por separado es si uno de los cónyuges gana considerablemente menos y también tiene muchos gastos médicos no reembolsados.
En ese caso, presentar una declaración por separado le permite al cónyuge con ingresos más bajos deducir más de esos gastos médicos, porque el IRS solo le permite deducir gastos que superen el 7.5 por ciento del ingreso bruto ajustado. [fuente: IRS ].
Lafond también ve que muchos contribuyentes pierden ahorros en impuestos porque presentan sus declaraciones como individuos en lugar de como cabeza de familia. Los padres solteros, por ejemplo, no deben presentar una declaración como individuos si tienen uno o más hijos que viven con ellos al menos seis meses al año. Lo mismo con las personas que están cuidando a un padre o familiar anciano. Si usted es financieramente responsable de esa persona y vive con usted por lo menos la mitad del año, entonces califica como cabeza de familia. Los jefes de familia obtienen una deducción estándar de $ 18,800 en comparación con $ 12,550 para individuos [fuente: IRS ].